【職位簡介】

理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

【職業(yè)前景】

我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。

在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。理財規(guī)劃師既可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列。那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年高收入達200多萬港元，理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。

參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。

【培訓內容】

基礎知識：

理財規(guī)劃基礎、財務和會計基礎、宏觀經濟分析、金融基礎、稅收基礎、理財規(guī)劃法律基礎、理財計算基礎、理財規(guī)劃師工作流程和工作要求。

專業(yè)知識：

現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃。

【考試時間】

每年5、11月三級、二級考試、3、7、9月一級考試，11月的考試報名進入倒計時，抓緊時間哦！

【報考資格】

理財規(guī)劃師（職業(yè)資格二級） 具備以下條件之一者可報名

（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

（2）取得助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。

（3）具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學大專學歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)5年以上。

（4）具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)3年以上。

（5）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

【考核方案】

分為理論知識考試和專業(yè)能力考核，達到60分及以上者為合格，可獲得職業(yè)資格三級的證書。理論知識考試、專業(yè)能力考核、綜合評審三門達到60分以上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師職業(yè)資格二級的證書或職業(yè)資格一級的證書，證書由人力資源和社會**部門頒發(fā)，全國聯(lián)網查詢。

【教學優(yōu)勢】

普爾教育優(yōu)質**

一對一簽協(xié)議**通過，**。一對一簽訂，協(xié)議效應真實有效，通過考試，省內簽訂，不過全額退款。沒有人會永遠在原地等你，打火機出了，火柴就銷聲匿跡了，CD出來了，唱片就沒有人買了，微信出來了，短信就沒人發(fā)了，不是誰搶了誰的職位，每個人每個公司都需要更有能力的人才，你不努力，隨時會被人替代，來普爾學習，為了自己努力！