【職位簡介】

理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

【職業(yè)前景】

我國理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財(cái)市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。

在中國，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財(cái)師位列。那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年高收入達(dá)200多萬港元，理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書長劉彥斌認(rèn)為，國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。

參考我國的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會(huì)計(jì)師后，國內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

【培訓(xùn)內(nèi)容】

基礎(chǔ)知識：

理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、金融基礎(chǔ)、稅收基礎(chǔ)、理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)、理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)、理財(cái)規(guī)劃師工作流程和工作要求。

專業(yè)知識：

現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

【考試時(shí)間】

每年5、11月三級、二級考試、3、7、9月一級考試，11月的考試報(bào)名進(jìn)入倒計(jì)時(shí)，抓緊時(shí)間哦！

【報(bào)考資格】

理財(cái)規(guī)劃師（職業(yè)資格二級） 具備以下條件之一者可報(bào)名

（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

（2）取得助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。

（3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)大專學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)5年以上。

（4）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)3年以上。

（5）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

【考核方案】

分為理論知識考試和專業(yè)能力考核，達(dá)到60分及以上者為合格，可獲得職業(yè)資格三級的證書。理論知識考試、專業(yè)能力考核、綜合評審三門達(dá)到60分以上者為合格，可獲得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格二級的證書或職業(yè)資格一級的證書，證書由人力資源和社會(huì)**部門頒發(fā)，全國聯(lián)網(wǎng)查詢。

【教學(xué)優(yōu)勢】

普爾教育優(yōu)質(zhì)**

一對一簽協(xié)議**通過，**。一對一簽訂，協(xié)議效應(yīng)真實(shí)有效，通過考試，省內(nèi)簽訂，不過全額退款。沒有人會(huì)永遠(yuǎn)在原地等你，打火機(jī)出了，火柴就銷聲匿跡了，CD出來了，唱片就沒有人買了，微信出來了，短信就沒人發(fā)了，不是誰搶了誰的職位，每個(gè)人每個(gè)公司都需要更有能力的人才，你不努力，隨時(shí)會(huì)被人替代，來普爾學(xué)習(xí)，為了自己努力！